Sponsored by KB국민은행

본격적인 ‘백세시대’를 살아가는 오늘날의 2030 세대는 비교적 이른 시기부터 노후 준비에 관심을 보여요. 하지만 이제 막 사회생활을 시작한 사람에게 퇴직 이후를 위한 준비는 낯설고 어렵게 느껴질 수 있죠. 길어진 노후 생활을 안정적으로 보내고 싶다면, 지금부터 연금 투자에 주목하는 것이 좋아요. 연금을 일찍부터 잘 준비해 두면 미래의 내가 더 여유롭고 든든한 삶을 누릴 수 있거든요. 

the 독자: 그래서 IRP 계좌*를 만들긴 했는데요… 어디에 투자해야 할지 모르겠어요!😟

어피티: 퇴직연금에서는 자산배분이 중요한데, 자동자산배분이 가능한 TDF나 디폴트옵션은 어떠신가요?

*은행, 증권사, 보험사에서 개인이 개설하는 ‘개인형 퇴직연금’ 계좌로, 계좌 내에서 다양한 금융상품에 투자할 수 있어요. 

생애주기를 따르는 펀드, TDF

IRP 계좌를 만들고 나면 ‘퇴직연금 디폴트옵션’을 설정하라는 안내를 받아요. 디폴트옵션이란, 퇴직연금에 쌓인 자금이 사전에 지정한 상품에 자동으로 투자되도록 하는 제도인데요. 디폴트옵션으로 많이 활용되는 대표적인 투자 상품 중 하나가 바로 TDF예요. 

TDF는 나의 예상 은퇴 시점을 기준으로 투자 전략을 자동으로 조정하는 것이 특징이에요. 사회초년기에는 수익률을 높이기 위해 주식 등 위험자산 비중을 높이고, 은퇴 시점이 가까워지면 자산을 지키기 위해 안전자산 비중을 점차 늘려가는 식이죠. 한 마디로 내 생애주기에 맞춘 포트폴리오가 설계되는 셈이에요. 투자 비중을 따로 관리하지 않아도 되는 간편함과 전 세계의 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 효율성이 TDF의 인기 요인이죠. 

아직도 어렵게 느껴진다면?
연금 투자의 첫걸음, KB국민은행과 함께! 

TDF를 활용해 연금 투자를 시작하는 구체적인 방법을 배우고 싶다면, 금융시장 전문가 KB국민은행이 주최하는 세미나에서 도움을 얻어 보세요! 이 세미나는 KB골든라이프 2030 머니메이킹 콘서트를 온라인으로 생중계하는 행사예요. KB의 금융 전문가들이 약 100분간 든든한 노후를 준비하고자 하는 2030 세대를 위한 알찬 재테크 정보를 전할 예정이라고 해요. 

1부에서는 글로벌 자산 배분의 중요성과 TDF 중심의 연금 투자 전략을 주제로, 2부에서는 나에게 꼭 맞는 연금 상품 찾는 법과 2030을 위한 스마트한 절세 전략을 주제로 강연이 진행돼요. 강연이 끝난 후에는 연금 투자 전문가와 직접 소통하는 Q&A 시간도 마련되어 있어요. 라이브 채팅에 댓글을 남겨 돈 관리와 연금 투자에 관한 궁금증을 시원하게 해소해 보세요!

💰 KB골든라이프 2030 머니메이킹 콘서트

• 날짜: 2025년 4월 16일(수) 오후 4시
• 대상: 투자와 노후 준비에 관심이 많은 2030 누구나
• 참여 방법: ‘KB스타연금’ 유튜브 채널 실시간 라이브 방송
• 사전 알림 신청 기간: 4월 15일(화) 오후 1시까지